Ecco come raggiungere i tuoi
obiettivi finanziari!

… prestando attenzione al tuo ciclo di vita…

Ogni stadio della vita porta con sé obiettivi e desideri

che possono essere raggiunti in funzione (molto spesso) delle nostre disponibilità finanziarie.

Oggi, quale delle seguenti descrizioni qui sotto ti rappresenta maggiormente?

consulenza finanziaria per single

SINGLE

Nasci, cresci, studi e inizi a lavorare.

All’inizio qualcuno pensa per te, poi fai la tua strada!

Approfondisci

GIOVANE COPPIA

Non fate altro che pensare a quando starete sotto lo stesso tetto, a come sarà il vostro nido, alle cose che farete insieme giorno dopo giorno.

GIOVANE FAMIGLIA

Cresciamo in famiglia! WOW!! Forse c’e’ bisogno di un nido più grande? E la macchina? Dove mettiamo il passeggino? Che ne dici di un fratellino?

FAMIGLIA CON FIGLI

Gli anni passano, i figli crescono e piano piano iniziano dal punto 1. Ci sono nuove spese, come un matrimonio, l’università, una nuova macchina. E quella casetta in montagna? La compriamo?

COPPIA DI PENSIONATI

I figli sono grandi. Hanno le loro famiglie al punto 2 o 3. Quando non dobbiamo tenere i nostri nipoti, facciamo un giretto in qualche posto o ci concediamo qualche sfizio. Gli anni passano e dobbiamo pensare alla salute.

ALTRO

Non ti ritrovi nelle immagini di prima?
Potresti essere single per scelta, o per i fatti della vita e avere anche un figlio da tirare su da sola.
Potresti essere stato sposato ed esserti risposato ancora ed oggi avere una famiglia allargata.
Potresti essere vedovo o vedova. Potresti…

… prestando attenzione ai tuoi obiettivi futuri…

Disponibilità per Studi dei figli
Disponibilità per Studi dei figli
Disponibilità per Acquisto auto o altri beni
Disponibilità per Acquisto auto o altri beni
Disponibilità per Acquisto o ristrutturazione della casa
Disponibilità per Acquisto o ristrutturazione della casa
Disponibilità per un viaggio
Disponibilità per un viaggio
Disponibilità per la vecchiaia
Disponibilità per la vecchiaia
Accrescere il capitale

Accrescere il capitale

Il tempo che abbiamo a disposizione, ci permette di destinare le giuste risorse

per ottenere quello che vogliamo nei tempi richiesti.

… usando gli strumenti giusti

SERVIZI BANCARI

Il conto corrente, le carte di pagamento. Le carte di credito.

Il loro giusto utilizzo per la corretta gestione delle entrate ed uscite: la base di partenza di un percorso finanziario.

Stai valutando di cambiare banca e/o vuoi aprire un conto corrente online?

RISPARMIO E INVESTIMENTI

Risparmio ed investimento vengono confusi spesso, non solo come termini, ma soprattutto come metodo di allocazione delle proprie risorse.

La conseguenza è di non ottenere il giusto ritorno sugli investimenti, rendendo improbabile il raggiungimento degli obiettivi desiderati.

A volte parcheggiamo denaro su conti deposito, rinnovandoli anno dopo anno, riuscendo a malapena a “rallentare” l’effetto distruttivo dell’inflazione.

Altre volte, presi dalla moda e dall’euforia del momento, vogliamo “giocare” in borsa perché “sale tutto” e rischiamo di compromettere il frutto di anni di lavoro. Pensiamo di sapere quando è il momento giusto per comprare e vendere.

Solo una giusta allocazione e diversificazione può portare risultati concreti.

E con l’utilizzo di Piani di accumulo di capitale, (PAC) possiamo raggiungere gli obiettivi senza l’assillo del dubbio sul momento giusto per investire.

Senza dimenticare l’attenzione verso i fattori ambientali, sociali e di governance aziendali (ESG) che ci guidano nella scelta di investimenti sostenibili e che impattino positivamente .

SERVIZI ASSICURATIVI

Le polizze! Cosi’ odiate, ma così facilmente sottoscritte senza reali necessità.

Sottoscrivere una assicurazione significa praticamente trasferire un rischio di danno ad una società assicurativa.

Esiste quel rischio?

Se non possiamo affrontarlo in altro modo, allora possiamo provvedere a proteggere ciò che amiamo sottoscrivendo una polizza assicurativa.

Sia che si tratti di una polizza di Protezione, sia che si tratti di una Polizza Finanziaria, è bene valutarne con attenzione utilità, coperture, benefici fiscali e successori, ecc.ecc.

SERVIZI PREVIDENZIALI

La pensione, per molti è un miraggio.

La soluzione non è solo quella delle Forme Pensionistiche complementari, ma l’importante è prendere coscienza che senza accumulo, non ci sarà capitale da utilizzare per una integrazione.

Anche qui il segreto è il tempo. Chi inizia presto ad accumulare con questo obiettivo preciso, potrà godere di maggiori possibilità rispetto a chi non ci ha ancora pensato e vive nel “vedremo”…

Un buon punto di partenza è il calcolo del proprio GAP previdenziale… A cosa vuoi rinunciare quando andrai in pensione?

FINANZIAMENTI

Prestiti personali e Mutui, sono DEBITI.

Indebitarsi deve essere una decisione da prendere dopo attenta analisi. In fondo è abbastanza semplice richiedere un prestito personale o un mutuo. E’ più difficile analizzare con calma se è veramente necessario.

Stai cercando un mutuo per l’acquisto della tua casa?

Ti serve un prestito personale per l’acquisto di un bene o un servizio?

Ecco cosa faremo insieme:

1) Ascolteremo i tuoi desideri

La parte più importante del lavoro. Chi sei. Quali sono i tuoi obiettivi
In pratica dove sei stato, dove sei adesso e dove vorrai essere.

2) Imposteremo il piano

La parte tecnica.
La tecnologia ci aiuta a trovare gli strumenti giusti

3) Sfrutteremo il tempo

L’ arma che abbiamo a nostra disposizione.
La fretta è una cattiva consigliera.

4) Controlleremo il percorso

La rotta è tracciata. Abbiamo i mezzi. Partiamo!
La seguiamo, pronti a modificarla in caso di bisogno, ma con la meta sempre in testa.

“Un viaggio lungo mille chilometri inizia con un piccolo passo”
Lao Tse

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