Ecco come raggiungere i tuoi
obiettivi finanziari!
… prestando attenzione al tuo ciclo di vita…
Ogni stadio della vita porta con sé obiettivi e desideri
che possono essere raggiunti in funzione (molto spesso) delle nostre disponibilità finanziarie.
Oggi, quale delle seguenti descrizioni qui sotto ti rappresenta maggiormente?
SINGLE
Nasci, cresci, studi e inizi a lavorare.
All’inizio qualcuno pensa per te, poi fai la tua strada!
GIOVANE COPPIA
Non fate altro che pensare a quando starete sotto lo stesso tetto, a come sarà il vostro nido, alle cose che farete insieme giorno dopo giorno.
GIOVANE FAMIGLIA
Cresciamo in famiglia! WOW!! Forse c’e’ bisogno di un nido più grande? E la macchina? Dove mettiamo il passeggino? Che ne dici di un fratellino?
FAMIGLIA CON FIGLI
Gli anni passano, i figli crescono e piano piano iniziano dal punto 1. Ci sono nuove spese, come un matrimonio, l’università, una nuova macchina. E quella casetta in montagna? La compriamo?
COPPIA DI PENSIONATI
I figli sono grandi. Hanno le loro famiglie al punto 2 o 3. Quando non dobbiamo tenere i nostri nipoti, facciamo un giretto in qualche posto o ci concediamo qualche sfizio. Gli anni passano e dobbiamo pensare alla salute.
ALTRO
Non ti ritrovi nelle immagini di prima?
Potresti essere single per scelta, o per i fatti della vita e avere anche un figlio da tirare su da sola.
Potresti essere stato sposato ed esserti risposato ancora ed oggi avere una famiglia allargata.
Potresti essere vedovo o vedova. Potresti…
… prestando attenzione ai tuoi obiettivi futuri…
Il tempo che abbiamo a disposizione, ci permette di destinare le giuste risorse
per ottenere quello che vogliamo nei tempi richiesti.
… usando gli strumenti giusti
SERVIZI BANCARI
Il conto corrente, le carte di pagamento. Le carte di credito.
Il loro giusto utilizzo per la corretta gestione delle entrate ed uscite: la base di partenza di un percorso finanziario.
Stai valutando di cambiare banca e/o vuoi aprire un conto corrente online?
RISPARMIO E INVESTIMENTI
Risparmio ed investimento vengono confusi spesso, non solo come termini, ma soprattutto come metodo di allocazione delle proprie risorse.
La conseguenza è di non ottenere il giusto ritorno sugli investimenti, rendendo improbabile il raggiungimento degli obiettivi desiderati.
A volte parcheggiamo denaro su conti deposito, rinnovandoli anno dopo anno, riuscendo a malapena a “rallentare” l’effetto distruttivo dell’inflazione.
Altre volte, presi dalla moda e dall’euforia del momento, vogliamo “giocare” in borsa perché “sale tutto” e rischiamo di compromettere il frutto di anni di lavoro. Pensiamo di sapere quando è il momento giusto per comprare e vendere.
Solo una giusta allocazione e diversificazione può portare risultati concreti.
E con l’utilizzo di Piani di accumulo di capitale, (PAC) possiamo raggiungere gli obiettivi senza l’assillo del dubbio sul momento giusto per investire.
Senza dimenticare l’attenzione verso i fattori ambientali, sociali e di governance aziendali (ESG) che ci guidano nella scelta di investimenti sostenibili e che impattino positivamente .
SERVIZI ASSICURATIVI
Le polizze! Cosi’ odiate, ma così facilmente sottoscritte senza reali necessità.
Sottoscrivere una assicurazione significa praticamente trasferire un rischio di danno ad una società assicurativa.
Esiste quel rischio?
Se non possiamo affrontarlo in altro modo, allora possiamo provvedere a proteggere ciò che amiamo sottoscrivendo una polizza assicurativa.
Sia che si tratti di una polizza di Protezione, sia che si tratti di una Polizza Finanziaria, è bene valutarne con attenzione utilità, coperture, benefici fiscali e successori, ecc.ecc.
SERVIZI PREVIDENZIALI
La pensione, per molti è un miraggio.
La soluzione non è solo quella delle Forme Pensionistiche complementari, ma l’importante è prendere coscienza che senza accumulo, non ci sarà capitale da utilizzare per una integrazione.
Anche qui il segreto è il tempo. Chi inizia presto ad accumulare con questo obiettivo preciso, potrà godere di maggiori possibilità rispetto a chi non ci ha ancora pensato e vive nel “vedremo”…
Un buon punto di partenza è il calcolo del proprio GAP previdenziale… A cosa vuoi rinunciare quando andrai in pensione?
FINANZIAMENTI
Prestiti personali e Mutui, sono DEBITI.
Indebitarsi deve essere una decisione da prendere dopo attenta analisi. In fondo è abbastanza semplice richiedere un prestito personale o un mutuo. E’ più difficile analizzare con calma se è veramente necessario.
Stai cercando un mutuo per l’acquisto della tua casa?
Ti serve un prestito personale per l’acquisto di un bene o un servizio?
Ecco cosa faremo insieme:
1) Ascolteremo i tuoi desideri
La parte più importante del lavoro. Chi sei. Quali sono i tuoi obiettivi
In pratica dove sei stato, dove sei adesso e dove vorrai essere.
2) Imposteremo il piano
La parte tecnica.
La tecnologia ci aiuta a trovare gli strumenti giusti
3) Sfrutteremo il tempo
L’ arma che abbiamo a nostra disposizione.
La fretta è una cattiva consigliera.
4) Controlleremo il percorso
La rotta è tracciata. Abbiamo i mezzi. Partiamo!
La seguiamo, pronti a modificarla in caso di bisogno, ma con la meta sempre in testa.
“Un viaggio lungo mille chilometri inizia con un piccolo passo”
Lao Tse
PRENOTA UNA PRIMA CONSULENZA GRATUITA
Con la massima sicurezza!
WIDIBA
OCF
IVASS
ANASF
KiWA Cermet
FEDUF
EFPA ESG ADVISOR
Certificazione EFPA ESG Advisor
EFPA EIP CF
Ora tocca a te!
Resta aggiornato! Questi sono gli ultimi articoli
Come si cambia l’indirizzo di residenza o di corrispondenza su Banca Widiba
Se hai cambiato casa, o preferisci ricevere le comunicazioni cartacee di Banca Widiba presso un altro indirizzo, puoi modificare entrambi, in meno di 2 minuti, direttamente dal tuo profilo homebanking.
Continua a leggere…
Come cambiare pacchetto conto su Banca Widiba
Come si cambia il pacchetto conto Widiba. Sai che puoi cambiare il pacchetto del tuo conto corrente di Banca Widiba? Ci sono alcuni motivi per il quale è conveniente cambiare
Continua a leggere…
La Firma Digitale: a cosa serve e come ri-attivarla.
Attraverso l’utilizzo del Servizio FD (Firma Digitale), l’utente può concludere contratti, e, più in generale, assumere impegni e rilasciare dichiarazioni ad ogni effetto poiché la firma digitale apposta sui documenti
Continua a leggere…
BTP Futura: al via la terza emissione!
Dal 19 al 23 aprile 2021 salvo chiusura anticipata, il Ministero dell’Economia e delle Finanze fa partire la terza emissione del BTP Futura, per la ripresa economica post Covid1-19, con
Continua a leggere…
Informativa SFDR, fattori ESG, investimenti sostenibili e rischi di sostenibilità
Regolamento 2088/2019 Parlamento Europeo e la SFDR Il 10 marzo 2021, entra in vigore il Regolamento 2088 emanato dal Parlamento Europeo che obbliga di fatto gli intermediari finanziari a comunicare
Continua a leggere…
Come recuperare le credenziali di accesso a Banca Widiba.
Ho dimenticato le credenziali di accesso (username e/o password ) di Banca Widiba Ecco come devi fare: Per recuperare la username e/o password di accesso all’home banking di Banca Widiba,
Continua a leggere…
Come fare un PAC (Piano di Accumulo di Capitale) con Banca Widiba?
Pubblico questa domanda ricevuta via email e la mia risposta che spero possa servire anche ad altri clienti Widiba attuali o futuri. … Sono un cliente di Widiba. Ho aperto
Continua a leggere…
Saldi e giacenze dei rapporti in Banca Widiba ai fini del calcolo ISEE
Importante: non chiedete le giacenze tramite la Chat! IMPORTANTE! Non richiedere saldi e giacenze al sottoscritto, poiché puo’ visualizzare dati solo dei propri clienti attivi e quindi non può purtroppo
Continua a leggere…
Come attivare la carta di debito Widiba
Hai appena ricevuto una raccomandata da Banca Widiba. Non sai cosa riguarda, ma senti che all’interno c’e’ qualcosa di rigido che potrebbe essere una carta. Allora pensi al Bancomat Widiba
Continua a leggere…
La differenza tra redditi diversi e redditi da capitale
La differenza tra redditi diversi e redditi da capitale, nell’ambito della tassazione degli investimenti finanziari è spesso ricercata per trovare la possibilità di compensare eventuali minusvalenze con plusvalenze, poiché diversi
Continua a leggere…